Pénzügyi tanácsadói munkaelégedettség és a legjobb munkáltatók

Pénzügyi tanácsadói elégedettségi felmérés: A jól ismert piackutató cég, a J.D. Power and Associates (a McGraw-Hill részlege) évente tanulmányozza a pénzügyi tanácsadók elégedettségét. A vizsgálati mintát az Egyesült Államokban több mint 720 000 személyből álló adatbázisból készítik, akik a 6. vagy 7. sorozatú FINRA licencekkel rendelkeznek. Ezt az adatbázist a Qualified Media (QM) nevű cég tartja fenn.

Felmérési minta: A statisztikai mintavételi technikákkal összhangban a QM adatbázisból véletlenszerűen vettek részt az emberekből. Ezeket az embereket e-mailben meghívták, hogy 2008. május 23. és június 19. között online felmérést végezzenek. Az elégedettség kiszámításához használt kérdések legalább 50% -ára adott válaszokat érvényesnek tekintették, és 3 124 pénzügyi tanácsadótól gyűjtötték össze. J.D. Power 2008. szeptember 30-án kiadta eredményeit. A válaszadókat két kategóriába sorolták:

• Egy bróker kereskedő munkatársai
• Független pénzügyi tanácsadók, akik az adott bróker kereskedőn keresztül tranzakciókat dolgoznak fel

A pénzügyi tanácsadó elégedettségének vezetői: A J.D. Power felmérés különböző kérdéseit nyolc kulcsfontosságú kategóriába sorolja, amelyek a pénzügyi tanácsadók elégedettségét hajtják végre. A pénzügyi tanácsadókat arra kérték fel, hogy az egyes kategóriákhoz hozzárendeljenek egy százalékos súlyt az összes kategóriához, összesen 100% -ra minden kategóriában. Hasonlóképpen, a pénzügyi tanácsadóknak is súlyokat kellett csatolniuk az egyes nyolc kategóriába tartozó minden egyes kérdés fontosságához.

Az alábbi zárójelben lévő számok a munkavállalói pénzügyi tanácsadók és a független pénzügyi tanácsadók által a kérdéses kategóriához kapcsolódó százalékos súlyokat tükrözik:

• Céges teljesítmény (24%, 11%)
• Kompenzáció (16%, 12%)
• Igazgatási és megfelelőségi támogatás (14%, 18%)
• Belső műveletek támogatása (12%, 22%)
• Munkakörülmények (11%, 13%)
• Termékek és ajánlatok (9%, 7%)
• Problémamegoldás (7%, 17%)
• Munkakörnyezet (6%, NA)

Céges teljesítmény magában foglalja a pénzügyi kilátásokat, a vezetés hatékonyságát, a versenyképességet a piacon, valamint a felvételi és toborzási gyakorlatokat.

Kártérítés magában foglalja a kifizetést, a munkahelyi biztonságot, a nyugdíjakat és az egészségbiztosítást.

Adminisztratív és megfelelőségi támogatás magában foglalja a vállalat befektetési kutatásának hasznosságát, az alkalmazottak oktatási lehetőségeit, az információs technológia minőségét, az informatikai személyzet reagálását, a megfelelőség-felügyelet megfelelőségét és az adminisztratív papírmunka mennyiségét.

Belső működési támogatás magában foglalja a pénzügyi tanácsadók, más munkatársak, támogató személyzet és felügyelők minőségét, megbízhatóságát és segítőkészségét.

Munkaköri kötelességek magában foglalja a munka által biztosított kihívás mértékét, a pénzügyi tanácsadónak adott szabadságot, hogy ajánlja a legmegfelelőbb termékeket és szolgáltatásokat, valamint a munkaterhelést.

Termékek és ajánlatok magukban foglalják a sokféleséget, annak versenyképességét, az árképzés ésszerűségét, valamint az ügyféloktatási anyagok rendelkezésre állását.

Munkakörnyezet magában foglalja az irodai feltételeket, a öltözködési kódot és a szakadási területek minőségét.

A legjobb pénzügyi tanácsadók: A pénzügyi tanácsadók által a felmérés kérdéseire adott válaszok alapján a vállalatok 1000 pontos skálán kaptak pontszámot. A válaszokat súlyoztuk a válaszadóknak a különböző gépjárművezetőkre gyakorolt ​​relatív jelentősége és a vállalatok piaci részesedése alapján. Csak a legalább 100 érvényes felméréssel rendelkező céget értékelték.

A független pénzügyi tanácsadók válaszai nem voltak eléggé robosztusak ahhoz, hogy a J.D. Az alkalmazottak pénzügyi tanácsadói így rangsorolták a cégeket:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Ipari átlag = 655
• Wachovia Securities (627)
• Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
• UBS Pénzügyi Szolgáltatások (598) t

J.D. Power a nyolc mérési kategóriából hét vállalatra adott egyedi ranglistát. Ezek kizárták a problémamegoldást.

• Edward Jones, Raymond James és Merrill Lynch az iparági átlag felett volt mind a hét kategóriában.
• A Merrill Lynch minden kategóriában harmadik volt.
• Edward Jones először három kategóriában volt: munkakörnyezet, belső működési támogatás, adminisztratív és megfelelőségi támogatás. A többi volt a második.
• Raymond James először négy kategóriában volt: munkaköri feladatok, termékek és ajánlatok, kompenzáció és szilárd teljesítmény. A többi volt a második.
• Az UBS és a Wachovia a munkakörnyezet kivételével minden kategóriában az átlag alatt volt.

• Az UBS öt kategóriában végzett.
• A Citigroup átlagértéke csak a munkakörülményekben és a kompenzációban volt.

A tanulmány egyik problematikus jellemzője, hogy a Morgan Stanley egyik legnagyobb, teljes körű szolgáltatást nyújtó értékpapír-vállalata nem adott elegendő érvényes választ a rangsoroláshoz.