Pénzügyi tanácsadói munka leírása, készségek és fizetés

A pénzügyi tanácsadók segítik az ügyfeleket abban, hogy életképes terveket készítsenek pénzügyeik kezelésére az egyéni és a családi helyzethez képest.

Karrierjük korai szakaszában a pénzügyi tanácsadók jelentős időt és energiát töltenek ki ügyfeleik listájának kitöltésével az új ügyfelek keresésével. Találkozókkal találkoznak, és megpróbálják meggyőzni őket, hogy ügyfeleiként jelentkezzenek be. Létrehoznak ügyfeleket, és interjút készítenek a kockázati tolerancia és a pénzügyi célok értékelésére.

A pénzügyi tanácsadók olyan befektetéseket javasolnak, mint a részvények, kötvények, befektetési alapok és ingatlanok, hogy segítsék az ügyfeleket a főiskolai megtakarítások, nyugdíjak és vagyonépítés céljai elérésében. Javasolják az ügyfelek kockázati toleranciájával és életciklusával összhangban lévő eszközök elosztását.

Ahol a pénzügyi tanácsadók működnek

A pénzügyi tanácsadók gyakran nagy pénzügyi szolgáltatást nyújtó vállalkozásoknál dolgoznak, de ezek a cégek kis helyi irodáiban helyezkedhetnek el. Számos pénzügyi tanácsadó saját vállalkozásait üzemelteti és önállóan vagy néhány partnerrel dolgozik.

Oktatás, képzés és tanúsítás

A pénzügyi tanácsadóknak képesnek kell lenniük arra, hogy főiskolai diplomát szerezzenek a pozíciókhoz. A tanácsadók részesülnek a közgazdaságtan, a matematika, a pénzügyek, a befektetések, a számvitel és az adózás tanfolyamairól.

A legtöbb pénzügyi szolgáltató cégnek képzési programja van ahhoz, hogy a diplomások és karrierváltók az alapvető ismeretekkel és készségekkel rendelkezzenek. A pénzügyi tanácsadók növelhetik hitelességüket az ügyfelekkel azáltal, hogy olyan pénzügyi tervezési tanúsítványt szereznek, mint a Certified Financial Planner (CFP) megnevezése. Bár nem szükséges, a pénzügyi, üzleti adminisztrációs vagy más hasonló területek mesterképzése gyakran segít a fejlődésben.

Pénzügyi tanácsadó fizetés

A Munkaügyi Statisztikai Hivatal (BLS) szerint a pénzügyi tanácsadók évente átlagosan 90 640 dollárt szereztek 2017-től. A pénzügyi tanácsadók 10% -a szerzett legalább 208 000 dollárt, míg az alsó 10 százalék kevesebb, mint 40 800 dollárt. A befektetési vállalkozásoknál dolgozó pénzügyi tanácsadók az átlagnál magasabb béreket szereztek, és a közösségi bankok és hitelszövetkezeteknél dolgozó tanácsadók átlagosan alacsonyabbak voltak, mint az átlagkeresetek.

A pénzügyi szolgáltatók által alkalmazott tanácsadók gyakran bónuszokat kapnak, és a kártérítés nem szerepel ezekben a számokban. A kártérítés közvetlenül a termelékenységhez kapcsolódik az eladott termékek díjainak, a kezelt eszközöknek és / vagy a keletkezett pénzügyi tervek számának szempontjából.

Mivel a fizetés és a munkavégzés biztonsága nagymértékben a teljesítményen alapul, az új tanácsadók magas kiürülési aránya van, akik nem tudják kielégíteni az ügyfelek életképes listájának kiépítését.

Szükséges készségek

Az üzleti és pénzügyi ismeretek mellett az elemzési készségek és az emberek készségei nagyon fontosak a pénzügyi tanácsadók sikeréhez. A tanácsadóknak képesnek kell lenniük az adatok olvasására, a trendek felismerésére, és arra, hogy hol várják a piacokat az ügyfeleik számára. Emellett a tanácsadóknak kedvesnek és megbízhatónak kell lenniük. A sikerhez szükség van egy ügyfélbázis megépítésére, és ezzel meggyőződve az emberekről arról, hogy megbízható forrás lehet az információ és irányítás tekintetében a befektetéseik tekintetében.

Nem számít, mennyire jó a pénzügyi tanácsadó a számokkal, nehéz lesz egy olyan ügyfélbázist építeni, ahol nincs erős emberek.

Foglalkoztatási Outlook

A Munkaügyi Statisztikai Hivatal szerint a 2026-ban végződő évtizedben a személyes pénzügyi tanácsadók foglalkoztatása 15 százalékkal nő, ami sokkal gyorsabb, mint az összes foglalkozás átlaga.

A növekedést befolyásoló tényezők közé tartozik a nyugdíjba vonulók öregedő népessége, akiknek segítségre van szükségük a pénzügyi tervezésben, és a saját irányítású nyugdíjas források iránya a vállalati ellenőrzött nyugdíjak helyett. Az automatizált tervezési források kiterjesztett használata korlátozhatja a pénzügyi tanácsadók lehetőségeinek növekedését.