Pénzügyi tanácsadói munka leírása: Fizetés, készségek és egyéb

A pénzügyi tanácsadók segítenek az ügyfeleknek a rövid távú és hosszú távú pénzügyi céljaik megtervezésében, beleértve az otthoni vásárlást, a gyermekek oktatásának kifizetését és a nyugdíjba vonulást. Lehetnek befektetési, adózási és biztosítási tanácsadást is. A pénzügyi tanácsadók sok időt töltenek a befektetési lehetőségek kutatásával és elemzésével, valamint az ügyfelekkel és a potenciális ügyfelekkel való találkozással a befektetési stratégiák áthidalásához.

Pénzügyi tanácsadó feladatai és felelőssége

A pénzügyi tanácsadó tipikus feladatai:

• Piackutatás
• Piackutatás
• Foglalkozzon és kérjen ügyfeleket
• Értékelje az ügyfelek igényeit és céljait
• Stratégiák ajánlása
• Stratégia végrehajtása
• Figyelje a fiókokat
• Az új lehetőségek azonosítása
• Kövesse a Securities and Exchange Commission szabályzatát

A pénzügyi tanácsadók segítik az egyéneket befektetési stratégiáikban az ügyfelek pénzügyi helyzetének felmérésével és ajánlások készítésével. A tanácsadók gyakran stratégiákat hajtanak végre az ügyfelek számára. Az ügyfelek igényei változhatnak, beleértve a rövid távú és a hosszú távú célokat is, és a tanácsadóknak olyan stratégiát kell bemutatniuk, amely minden igényt kielégít. Például egy ügyfél nyugdíjalapot szeretne építeni a gyermekek főiskolai költségeinek megtakarításán túl, ami csak néhány év lehet a jövőben.

Ahhoz, hogy sikeresek legyenek, a pénzügyi tanácsadóknak mélyreható megértést kell biztosítaniuk a befektetési piacokról és a legjobb készletek, kötvények vagy alapok azonosítására.

Az új ügyfelek toborzása szintén a munka nagy része, különösen akkor, ha elindul. A pénzügyi tanácsadók ezt hagyományos reklámozással, levelezéssel vagy hideg hívással valósítják meg. Szemináriumokat tarthatnak a pénzügyi tervezésről, vagy mások által tartott szemináriumokon. Mivel a pénzügyi tanácsadók egy ügyfélbázist építenek, többet tehetnek, hogy szájról szájra építhessék üzleti tevékenységüket, feltéve, hogy a jelenlegi ügyfeleik elégedettek a kapott befektetési tanácsokkal.

Pénzügyi tanácsadó fizetés

A független pénzügyi tanácsadók általában pénzt keresnek az ügyfelek eszközeinek értékén alapuló díj megfizetésével. A vállalatoknál dolgozó pénzügyi tanácsadóknak gyakran fizetnek fizetést és bónuszokat.

• Éves éves fizetés: $90,640
• Legjobb 10% -os éves fizetés: $208,000
• Alsó 10% -os éves fizetés: $40,800

Forrás: USA Munkaügyi Statisztikai Hivatala, 2017

Oktatás, képzés és tanúsítás

A pénzügyi tanácsadóknak semmilyen konkrét tanulmányi területre nincs szükségük ahhoz, hogy elkezdhessék az üzleti tevékenységet, de a szakmai fejlődés és az előmenetel gyakran a megfelelő igazolásoktól és a mesterfokozattól függ.

• Oktatás: Legalább a pénzügyi tanácsadóknak főiskolai végzettséggel kell rendelkezniük, és a pénzügyek, a közgazdaságtan és a számvitel általában a legjobb pályákat jelentik a területen. Az üzleti ügyintézés mestere vagy a mesterképzés finanszírozása segíteni fog az előrehaladásban vagy a marketing és az ügyfelek toborzásában.
• tanúsítványok: Bárki, aki pénzügyi termékeket értékesít, mint például részvények, kötvények és biztosítási kötvények, ehhez licensz szükséges. Az ügyfelek befektetéseit kezelő pénzügyi tanácsadóknak az állam vagy a SEC-nél kell regisztrálniuk, attól függően, hogy melyik vállalatnál dolgozik. Számos pénzügyi tanácsadó a Certified Financial Planner (CFP) igazgatótanácsától kapja meg a hitelesített pénzügyi tervező hitelesítő adatait. Ez megköveteli a vizsga megszerzését, miután először megszerzett egy főiskolai diplomát, és hároméves tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi tervezésben.

Pénzügyi tanácsadó készségek és kompetenciák

A pénzügyi tanácsadóknak szakértői ismeretekre van szükségük a piaci teljesítményre és a befektetési stratégiákra vonatkozóan, de jó ügyfelekkel kell rendelkezniük, mivel az ügyfelek toborzása és a tanácsadás nagy része a munkának. Néhány értékes készség a pénzügyi tanácsadóknak:

• Analitikus gondolkodás: A munka nagy része magában foglalja az adatok nyomon követését és a különböző részvények, kötvények és alapok jövőbeni teljesítményének előrejelzését. A pénzügyi tanácsadóknak képesnek kell lenniük arra, hogy ezt az elemzést alkalmazzák ügyfeleik igényeire. E szükségletek felmérése azt is magában foglalja, hogy az ügyfelek hol vannak, hol akarnak lenni, és mennyi időre van szükségük.
• Kommunikáció: Az ügyfelekkel és a leendő ügyfelekkel való együttműködés egy-egy-egy nagy része a munkának. Ez magában foglalja a jó hallgatási készségeket, mivel létfontosságú, hogy a pénzügyi tanácsadók alaposan megértsék ügyfeleik céljait. A nyilvános beszéd szintén fontos tényező, ha a pénzügyi tanácsadók részt vesznek az új ügyfelek bevonására irányuló szemináriumokon vagy workshopokon.

• Számítógépes ismeretek: Számos számítógépes program áll rendelkezésre a piaci adatok nyomon követésére, és a pénzügyi tanácsadóknak hatékonyaknak kell lenniük mindegyikével vagy mindegyikével. Ezen túlmenően, a munkához fontos a szakértői szakértelem a táblázatkezelő szoftverekkel, mint például a Microsoft Excel.
• Értékesítés: Az ügyfeleknek meg kell győződniük arról, hogy a pénzügyi tanácsadójuktól kapott tanácsok a pénzük legjobb stratégiáját képviselik. A pénzügyi tanácsadó felelőssége, hogy megmutassa az ügyfeleknek, hogy miért a legjobb tanácsot adják nekik.

Job Outlook

Az Egyesült Államok Munkaügyi Statisztikai Hivatala szerint a 2026-ban végződő évtizedben a pénzügyi tanácsadók foglalkoztatásának növekedése körülbelül 15 százalék. Ez több mint kétszerese az összes munkahely növekedési ütemének. A várható növekedés főként a személyes nyugdíjszámlák növekedésének és a hagyományos nyugdíjalapok csökkenésének köszönhető.

Munkakörnyezet

A munka jó részét egy irodában töltik, az íróasztal adatait elemezve. A pénzügyi tanácsadóknak meg kell találkozniuk az ügyfelekkel és a leendő ügyfelekkel, és ezek az ülések az irodában vagy az ügyfelek otthonában is megtörténhetnek. Szemináriumok vagy műhelyek lehetnek néhány utazás.

Munkarend

A pénzügyi tanácsadók többnyire szabványos munkaidőben dolgoznak, de néhány éjszaka és hétvége szükség lesz az ügyfelek menetrendjének kielégítésére. Szemináriumokat és workshopokat is rendeznek esténként vagy hétvégén.

Hogyan juthat el a munkához?

TANULMÁNY

A leggyakoribb az üzleti, pénzügyi vagy akár törvényi fokozatok.

TAPASZTALAT

A pénzügyi tanácsadók általában egy vagy több évet töltenek be egy tapasztaltabb tanácsadó alatt.

TANÚSÍTVÁNY

A közös halászati ​​politika hitelesítése három év múlva nyerhető el, így a pénzügyi tanácsadó piacképesebbé válik.

Hasonló munkák összehasonlítása

A pénzügyi tanácsadóként dolgozó emberek is érdekelhetnek az alábbi szakmák egyikében. Tartalmazza a medián éves fizetését:

• Költségvetési elemző: $75,240
• Pénzügyi elemző: $84,300
• Pénzügyi vezető: $125,080

Forrás: USA Munkaügyi Statisztikai Hivatala, 2017