Pénzügyi tervezői munkaköri leírás, fizetés, készségek és egyéb

A pénzügyi tervező tanácsot ad az egyéneknek a személyes pénzügyeik kezelésében. Sok tervező önállóan vagy kis cégekben dolgozik, bár a nagyobb pénzügyi szolgáltatók cégek pénzügyi tervezőket adnak hozzá a személyzetükhöz, vagy ragaszkodnak ahhoz, hogy pénzügyi tanácsadóik vagy pénzügyi tanácsadóik is pénzügyi tervezőkké váljanak.

A pénzügyi tervező olyan kérdésekkel foglalkozik, mint például:

• Megtakarítás a nyugdíjazáshoz
• Mentés főiskolára
• Megtakarítás otthon vagy autó vásárlására
• költségvetés
• A kiadások ellenőrzése
• hitelfelvételi
• Befektetés

A pénzügyi tervező segít az ügyfelek számára, hogy személyes költségvetéseket hozzanak létre, ellenőrizzék a kiadásokat, meghatározzák a megtakarítási célokat, és stratégiákat készítsenek a vagyon felhalmozására. Lehetnek munkakapcsolatok a pénzügyi tanácsadókkal, befektetési menedzserekkel vagy befektetési alapokkal foglalkozó cégekkel, akik ezeket a szakembereket az ügyfeleik pénzeszközeinek tényleges befektetésére használják.

A munka megköveteli a pénzügyi termékek fejlődésével, az adójoggal és a személyes pénzgazdálkodással kapcsolatos stratégiák fenntartását, különös tekintettel a nyugdíjrendszerekre és a birtokokra. A sikerhez értékesítési képességre van szükség mind az új ügyfelek megszerzésében, mind a meglévő ügyfelek pénzügyi helyzetének javítására irányuló új ötletek kialakításában.

Pénzügyi tervező feladatai és felelősségei

A pénzügyi tervező rendszeres feladatai közé tartozik:

• Pénzügyi tervezési, biztosítási és befektetési szolgáltatások nyújtása ügyfeleknek
• A kliensrekordok fenntartása és az aktuális áram megtartása
• Folyamatos kapcsolatok ápolása és fenntartása az ügyfelekkel annak sikerességének nyomon követésével és a pénzügyeiket érintő változások megőrzésével
• Az ügyfél és más pénzügyi szakemberek közötti kapcsolattartás
• Vezető ügyfelek személyes pénzügyi elemzéssel, beleértve a célmeghatározást is
• Ügyfelek segítése ingatlankezeléssel, adóbevallásokkal, költségvetésekkel vagy egyéb pénzügyi feladatokkal

Pénzügyi terv fizetés

A pénzügyi tervezők fizetése attól függően változik, hogy egy pénzügyi intézménynél dolgozik-e, vagy magángyakorlatban van. Egyéb meghatározó tényezők közé tartoznak a szakértelem, a tanúsítványok és a fokozatok:

• Éves éves fizetés: 62.000 $ (22,72 USD / óra)
• Legjobb 10% -os éves fizetés: 112 000 $ (50,00 USD / óra)
• Alsó 10% -os éves fizetés: $ 40,000 ($ 13.23 / óra)

Oktatási követelmények és képesítések

Pénzügyi tervezővé válás érdekében az oktatás jelentős szerepet játszhat.

• A főiskolai diploma a pénzügyi tervezőtől elvárt minimális oktatási követelmény.
• tanfolyam pénzügyi, számviteli vagy közgazdasági szempontból hasznos, de nem szükséges.
• A Master of Business Administration (MBA) a fokozatotól függően a cégtől függően különösen kívánatos munkajelölt lehet.

A pénzügyi tervezők működésének jogi követelményei államonként eltérőek. Azonban még azokban az országokban is, ahol nem kötelező, a vizsga hiteles pénzügyi tervezővé (CFP) való átadása nagyon ajánlott. A KHP megnevezése növeli a potenciális munkáltatók és ügyfelek hitelességét és piacképességét.

A Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Tanács) szerint a tanúsítvány megszerzéséhez az alábbi követelményeknek kell megfelelnie:

• Oktatás: A főiskolai szintű végzettség befejezése a személyes pénzügyi tervezésben vagy a KHP igazgatótanácsa által elfogadott egyenértékű, beleértve a KHP Igazgatóságán nyilvántartásba vett pénzügyi tervfejlesztési (capstone) tanfolyam befejezését.
• Vizsgálat: A kezdeti minősítés feltétele a főiskolai végzettség, azonban a vizsgálat előtt nem kell teljesülnie.
• Tapasztalat: Mivel a CFP tanúsítás az ügyfelek számára lehetővé teszi a pénzügyi tervezés felügyelet nélküli nyújtását, a KHP Igazgatóság megköveteli, hogy 6000 órányi tapasztalattal rendelkezzen a szokásos útvonallal, vagy 4000 órányi tapasztalattal a gyakornoki pályán, amely megfelel a további követelményeknek.

• Etika: Mint hiteles pénzügyi tervező, meg kell egyeznie a KHP Szakmai Magatartási Szabványaiban meghatározott magas etikai és gyakorlati előírások betartásával. A háttérellenőrzésen kívül ki kell töltenie egy CFP tanúsítási alkalmazást, amelyen közzé kell tennie a háttérrel kapcsolatos információkat.

Pénzügyi tervező készségek és kompetenciák

A pénzügyi tervezőknek minőségi választékra van szükségük, hogy munkájukat optimálisan végezzék:

• Analitikai és problémamegoldó készségek: Képesség a piaci pénzügyi adatok elemzésére és az ügyfelek számára megfelelő pénzügyi tanácsadásra
• Kivételes kommunikációs, prezentációs és tárgyalási készségek
• Kommunikáció és interperszonális készségek: Képes új üzleti, hálózati partnerekkel való kapcsolatfelvételre és az ügyfelekkel való kapcsolatok kezelésére
• Szervezett és részletekre orientált: Az egyes ügyfelek pénzügyeinek és kockázatainak kezeléséhez szükséges idő megfelelő elosztása és a részletek ellenőrzése a hiba valószínűségének minimalizálása érdekében

Job Outlook

A Munkaügyi Statisztikai Hivatal szerint a pénzügyi tanácsadással foglalkozó munkahelyek, amelyek szerint a pénzügyi tervezés besorolásra kerülnek, várhatóan 15% -kal növekednek 2026-ig. A pénzügyi tervezés alkategóriája szorosan követi a pénzügyi tanácsadás egészét.

Munkakörnyezet

A pénzügyi tervezők általában befektetési vállalkozásokban vagy bankokban dolgoznak. Mások önálló vállalkozóként vagy kis, független gyakorlati csoportokban dolgoznak. Munkájuk megkövetelheti, hogy utazzanak, mint például konferenciákon való részvétel, pénzügyi tanfolyamok oktatása, látogatók meglátogatása és hálózati események látogatása új ügyfelek bevonása érdekében.

Munkarend

Az időbeli elkötelezettség nagymértékben változó és függ a gyakorlat típusától, az ügyfelek terhelésétől, valamint az új ügyfelek megszerzéséhez szükséges időt és erőfeszítéstől. Ily módon a heti 40 órás részmunkaidős erőfeszítéstől a 40 órát meghaladó időigényig terjedhet.

Ügyfeleik menetrendjének kielégítésére a pénzügyi tervezőknek esténként és hétvégén elérhetőnek kell lenniük a találkozók és a telefonos konzultációk számára. Emellett hosszabb órákra lehet szükség az elemzés, a kutatás és a továbbképzés elvégzéséhez.

Hasonló munkák összehasonlítása

A pénzügyi tervezői karrier iránt érdeklődők is fontolóra vehetik ezeket a hasonló pozíciókat, valamint a medián fizetést:

• Tanúsított pénzügyi tervező: $66,499
• Pénzügyi vezető: $130,181
• Pénzügyi tanácsadó: $58,660
• Pénzügyi tanácsadó asszisztens: $41,874
• Pénzügyi elemző: $59,422
• Pénzügyi tanácsadó: $66,314
• Befektetési tanácsadó: $67,492
• Portfólió-menedzser: $84,635
• Privát bankár: $69,721
• Trust Officer: $66,090

Hogyan juthat el a munkához?

ALKALMAZ

Számos pályaválasztási webhely tartalmaz állásajánlatokat a pénzügyi tervezők számára, az iHireFinance pénzügyi tervezői pozíciókat tartalmaz. Más munkahelyek közé tartozik a LinkedIn, Valóban és a CareerBuilder. Ezek az oldalak is tanácsokat adnak az önéletrajz és a borító levél írásához, valamint egy interjú megszerzéséhez és elsajátításához.

Szakmai gyakorlat

Keresse meg a különböző pénzügyi tervező cégek szakmai gyakorlatát a régióban, és dolgozzon különböző cégekkel, hogy meghatározza a karriercéljainak megfelelő cég és üzlet típusát.

NETWORKING

A kulcsfontosságú szervezetekhez való tagság olyan hálózati lehetőségeket biztosít, amelyek munkához vezethetnek. Ilyen lehetőségeket biztosít a Pénzügyi Tervezési Szövetség (FPA) és a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA).