Az alap bróker kifizetési grid sablon

Bár az értékpapír-közvetítői és vagyonkezelő cégek már régóta elfojtották a "bróker" kifejezést a "pénzügyi tanácsadó" javára, vagy valami hasonlót az értékesítőjük számára, a "bróker kifizetési rács" kifejezés továbbra is közös használatban van. Röviden, az úgynevezett rács a pénzügyi tanácsadó fizetésének alapvető mozgatórugója, különösen a jutalékok hagyományos fizetési forgatókönyvében.

A fizetés nagyon összetett számítás lehet, számos tényezővel, amelyek hozzájárulnak a végső összeghez. A tipikus kompenzációs tervben szereplő leggyakoribb változók a következők:

• Teljes termelési kredit (PC) vagy jutalék
• Az eladott termékek típusai
• Eszközgyűjtés

A Wall Street cégek hagyományosan üzleti titokként kezelték kifizetési rendszerüket.

Hogyan működik a Grid

A pénzügyi tanácsadó kifizetési rács a tipikus brókercégnél kettős ösztönzést kínál több termelési kredit (PC) vagy jutalék megszerzésére. Nemcsak több termelési hitel beszedése magasabb pénzügyi tanácsadói fizetésre, hanem magasabb általános kifizetési arányra is fordul. Itt van egy nagyon egyszerűsített példa, amelyet a termelési hitel törések alapján rendeztek:

• Kevesebb mint 100 000 számítógép: 20% -os kifizetés
• Legalább 100 000 és 250 000 alatti számítógép: 25% -os kifizetés
• Legalább 250 000 és kevesebb, mint 500 000 számítógép: 30% -os kifizetés
• Legalább 500.000 és kevesebb, mint 1.000.000 számítógép: 35% -os kifizetés
• 1.000.000 számítógép és 40% -os kifizetés

Most, hogy ezt a minta kifizetési rácsot néhány különböző termelési szintre alkalmazza:

• 300 000 PC-n fizet = $ 90,000.00 (300,000 x.30)
• 499,999 PC-n fizessen = $ 149,999,70 (499,999 x.30)
• 500 000 PC-n fizet = $ 175,000.00 (500,000 x.35)

Ez az utolsó példa a kifizetési rács kulcsfontosságú jellemzőjét szemlélteti, amint azt a Wall Streeten hagyományosan alkalmazták. A pénzügyi tanácsadónak a hálózat következő szintjére való áthelyezésével egy további termelési hitelt (PC) 25 000,30 dollárnyi további fizetéshez vezetett. Itt különösen nagy példa erre a kettős ösztönzésre a fentiekben említett termelés növelésére.

Eladott terméktípusok

Egyes cégek kiterjedt kivételekkel rendelkeznek a hálózatról, és bizonyos típusú termékek értékesítése különleges kifizetési arányokat kapott. Például egy vállalat különleges ösztönzőket adhat a belső befektetési alapok eladására, a saját tőkéjében kibocsátott új részvények kibocsátására, vagy olyan értékpapírjaira, amelyeknek túlzott készlete van, amit a kockázatkezelési célok érdekében kíván csökkenteni. Ezek a kivételek és bónuszok lehetnek állandóak vagy ideiglenesek. Az ideiglenes értékesítési bónuszokat hagyományosan „a hónap ízének” nevezik.

Az egyes termékekre, különösen a saját termékekre vonatkozó különleges értékesítési ösztönzők koncepciója egyre növekvő tűzbe került, mivel a pénzügyi tanácsadó érdekeit az ügyfelei érdekeivel ellentétes helyzetbe hozhatják. Ennek eredményeképpen egyes cégek megszüntették az ilyen különleges ösztönzőket, és „nyitott architektúrájuk” megközelítést alkalmaztak, amely a pénzügyi tanácsadót elhanyagolva hagyja, hogy a legjobb befektetési eszközöket keresse az ügyfél számára.

Kéri, hogy az értékpapír-társaságok és a pénzügyi tanácsadók szigorúbb bizalmi szabvány alá tartozjanak, szemben a hagyományosan kötődő könnyebb alkalmazhatósági normákkal, gyakran olyan gyakorlatokat említenek, mint a „hónap ízének” promóciók, mint bizonyíték arra, hogy a szélsőséges reformok szükségesek;.

Eszközgyűjtés

Még akkor is, ha a pénzügyi tanácsadó fizetését a tranzakciók és a termelési hitelek vagy jutalékok hajtják, nem pedig eszközalapú díj, a legtöbb cég azonban kiegészíti a kifizetési hálózatot az eszközgyűjtés ösztönző fizetésével. A stratégiai fontosságú, hogy a cégnél a lehető legnagyobb mennyiségű ügyfél pénzügyi eszköze legyen a letétbe helyezve, aminek következtében a cég köteles maximalizálni az adott ügyféltől származó bevételeit. Tekintse meg az ügyféleszközök megtérülését vagy a bevételi sebességet.

Az eszközgyűjtési díjak jellemzően a pénzügyi tanácsadó ügyfélszámláján lévő összes eszköz évenkénti nettó növekedésén alapulnak. Egyes cégek módosíthatják az eszközgyűjtési értéket, hogy az csak az új alapok és értékpapírok nettó betéteit tükrözze az ügyfélszámlákra, megszüntetve az értékváltozások hatását.