Pénzügyi tanácsadó karrier útja

Mivel a pénzügyi tanácsadók fontos szerepet játszanak abban, hogy segítsék az embereket a pénzükkel kapcsolatos döntések meghozatalában, az út elérésének útja nem feltétlenül könnyű. Pénzügyi tanácsadóvá válás esetén nagy mennyiségű oktatás, tesztelés és tapasztalat szükséges. Ha azonban ragaszkodsz ehhez az úthoz, akkor megnyithatod a lehetőségeket az előmenetelre és más karriermozgásokra a jövőben.

Oktatás pénzügyi tanácsadók számára

Az oktatás kritikus lépés a pénzügyi tanácsadóvá válás útján. Kezdetben általában pénzügyi, közgazdasági, statisztikai vagy más pénzügyi szakterületen kell diplomát szereznie. A diplomás megszerzése nemcsak versenyelőnyt biztosít Önnek, ha munkát keres, de egyes cégek tanácsadóitól az üzleti ügyintézés (MBA) mestere szükséges. Bizonyos esetekben dolgozhat az MBA-nél, miközben folytatja a munkát a területen alacsonyabb szinten.

Azok, akik pénzügyi tanácsadókká akarnak válni, egy vagy több ilyen tanúsítványt is kaphatnak: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) vagy Chartered Financial Consultant (ChFC). Bár a tanúsítványok nem feltétlenül szükségesek ahhoz, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljanak, segíthet abban, hogy több munkát és magasabb fizetésű munkát szerezzen.

A CFA minősítés a legrangosabbnak tekinthető, mivel nehezebb megszerezni. A CFA-hitelesítés megszerzése körülbelül négy évet vesz igénybe, amely magában foglalja a három, több mint 300 órás tanulmányt igénylő vizsgát. Egyéb követelmények közé tartozik a főiskolai végzettség, négy vagy több éves szakmai tapasztalat (nem kell finanszírozáshoz kapcsolódnia), valamint két vagy három referencia levél.

A KHP-tanúsítvány megszerzéséhez főiskolai végzettséggel kell rendelkeznie, teljes körű kurzusokat kell készítenie a KHP igazgatótanácsa által, majd át kell adnia a CFP-vizsgát. Be kell töltenie 6000 órát (kb. Két évet) a kapcsolódó tapasztalatokról, mielőtt tanúsítványt kérhet, vagy 4000, ha megfelel bizonyos feltételeknek.

A ChFC keresése egy kicsit más. A tanúsítvány megszerzéséhez nyolc önálló tanfolyamot készíthet saját ütemben, és a kurzus befejezésétől számított négy hónapon belül zárhatja el a záróvizsgát. Három év teljes munkaidős üzleti tapasztalattal is rendelkeznie kell, vagy két évvel, ha főiskolai vagy mesterképzéssel rendelkezik.

Függetlenül attól, hogy melyik tanúsítványt választja, mindannyiuknak van folyamatos továbbképzése és folyamatos újratanúsítási követelményei, amelyeket akkor kell kitöltenie, ha hitelesítő adatait meg szeretné tartani.

Kezdeményezés pénzügyi tanácsadóként

Mivel a tanúsítási programok valamilyen munkatapasztalatot igényelnek, sokan, akik pénzügyi tanácsadóként dolgoznak, és nem rendelkeznek korábbi tapasztalattal, kezdve egy fiatalabb típusú pozícióban dolgoznak egy pénzügyi vállalkozásnál, amíg befejezik az oktatást, vagy megszerzik a hitelesítő adatokat. Sok cég gyakornoki tevékenységet is kínál, és ha még mindig iskolában vagy nemrégiben végzett diplomával rendelkezik, forduljon az intézményhez, hogy lássa, hogy partnerei vannak-e cégekkel.

Sok hely van, ahol pénzügyi tanácsadóként dolgozhat, és a csatlakozott cég típusa attól függ, hogy mi a legfontosabb. A nagy nevű cégek, mint például a Charles Schwab vagy a Fidelity Investments, általában robusztusabb képzési programokat és támogatást nyújtanak, de az ilyen nagyvállalatok rangsorolásához nehezebb lesz. Gyakran a nagyvállalatok tanácsadóinak is meg kell felelniük a kemény termelési kvótáknak.

A kisebb, több butikcégek nem nyújtanak azonos szintű képzést vagy márkanév-elismerést, amit egy nagyobb cégnél kaphat, de a kompenzáció néha jobb lehet. Lehetősége van arra is, hogy több munkát végezhessen, és szélesebb körű tapasztalatokat szerezzen egy kisebb cégnél, és jobb eséllyel fejlődhessen karrierje során.

Számos pénzügyi tanácsadó úgy dönt, hogy saját vállalkozásait indítja el, és saját magukért dolgozik. Ez az útvonal általában jobban megfelel azoknak, akik már rendelkeznek tapasztalattal az iparágban.

Egyéb pénzügyi tanácsadók karrierlehetőségei

Pénzügyi tanácsadóként más lehetséges karrierlehetőségeket és lehetőségeket nyithat meg. Olyan pénzügyi tanácsadók számára, akik szakértelemmel rendelkeznek egy adott befektetési vagy ügyfélszolgálati területen, szakembergé válhat regionális vagy nemzeti szinten egy cégen belül.

Egyes cégeknél egyes pénzügyi tanácsadók technikailag a funkción belül maradnak, de csökkentik vagy megszüntetik az ügyfelekkel való kölcsönhatásaikat, és inkább az ügyfélszámlák aktív kezelésére fordulnak a cég többi pénzügyi tanácsadója nevében.

Azok, akik érdeklődnek a vezetési pálya folytatásáért, tovább folytathatják a pénzügyi intézmény fióktelep értékesítési vezetőjét vagy fiókvezetőjét. A cég politikájától és a hivatal méretétől függően egy fióktelep vezetői pozícióba lépő pénzügyi tanácsadónak lehetősége van arra, hogy üzleti könyvet tartson fenn.

Azok a pénzügyi tanácsadók, akik fióktelep értékesítési menedzsere vagy fióktelep vezetői pozícióba lépnek, ezeket a pozíciókat lépcsőfokként használhatják a regionális vagy nemzeti értékesítési vezetői pozíciókba, vagy más vezetői pozíciókba más területeken, mint például marketing vagy termékmenedzsment.