Pénzügyi szolgáltatások értékesítési szakemberei

A pénzügyi tanácsadók feladata, hogy segítsék az embereknek pénzt kezelni és befektetni. Míg a pénzügyi szolgáltatási ágazatban tevékenykedők magas színvonalú végzettséggel és tanúsítvánnyal rendelkezhetnek, értékesítési ismeretek nélkül, az összes oktatás és képzés nem más, mint a fali dekoráció.

A pénzügyi szolgáltatások értékesítési karrierje

Ami a befektetéseket, a nyugdíjazásokat és a gyermekoktatást illeti, az emberek egy profi tanácsadóval, és nem egy értékesítővel szeretnének dolgozni, aki kompenzálhat bizonyos befektetések, befektetési alapok vagy készletek értékesítéséért. Amikor egy befektetés délre megy, sokkal könnyebb egy tanácsadó számára, hogy megnyugtasson egy befektető idegeit, mint egy értékesítési szakember, hogy ugyanezt a feladatot elvégezze.

Bármi legyen is a címek, minden sikeres pénzügyi tanácsadó megérti, hogy mindketten felelősek a piaci trendek megértéséért és a szolgáltatások és a befektetési eszközök hatékony értékesítéséért. A pénzügyi területen dolgozó személyek, akik nem fogadják el, hogy értékesítési szakemberek, rendszerint elemzői szerephez jutnak, vagy egy másik karrierterületen.

bizonylatok

A pénzügyi értékpapírok értékesítése érdekében a pénzügyi tanácsadóknak engedélyt kell kapniuk. A leggyakrabban elismert tanúsítványok a 6,7 ​​és 63. sorozat. Ezek a tanúsítványok lehetővé teszik a tanácsadóknak, hogy kölcsönös alapokat, járadékokat, kötvényeket, nyugdíjas járműveket és egyedi készleteket értékesítsenek. Sok tanácsadó is rendelkezik biztosítási igazolásokkal, mint például az élet, baleset és egészség.

Speciális tanúsítványok

A 6,7-es és a 63-as sorozatú vizsgák kihívást jelentő feladata, hogy általában a pénzügyi szolgáltatási ágazat belépő szintű tanúsítványainak tekintik. A pénzügyi tervező vagy tanácsadó hosszú távú sikerhez elkötelezettek számára a folyamatos tanulás és tanúsítás gyakorlatilag kötelező.

Számos pénzügyi tanácsadó keres CFA-t és a CFP-tanúsítványokat. A CFA a Certified Financial Analyst és a CFP a Certified Financial Planner. Mindkettő magasan elismert tanúsítványok, és általában több évig nem kapnak pénzügyi szolgáltatásokat.

Ezeken a tanúsításokon túl néhányan az iparágban tanulmányoztak és keresik a ChFC-t, vagy a Chartered Financial Consultant-t. A pénzügyi szolgáltatások szakértője, Donna Rodgers szerint:

A Chartered Financial Consultantnak legalább 3 éves szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie a pénzügyi szolgáltatási ágazatban. A ChFC® szakembereket készít az egyének, családok és kisvállalkozások igényeinek kezelésére. Az American College szerint a ChFC-k 51 százalékkal többet keresnek, mint a társaik.

A jövedelemcsökkenés egyedül sokat inspirálhat, hogy megkapja ezt a tanúsítványt, és hogy a társaik és ügyfeleik fokozott tiszteletben részesüljenek.

A kihívások és a jutalmak

Gyakorlatilag minden amerikai főutcán legalább egy pénzügyi szolgáltatási iroda van, amely egyetlen tanácsadóval vagy tanácsadói csoporttal rendelkezik, aktívan keres új ügyfeleket és megtartja meglévő ügyfeleit. A legtöbb bank pénzügyi szolgáltatásokat nyújt, mint a legtöbb biztosítási ügynökség. Ehhez a listához adjuk meg az internetes cégek által kínált pénzügyi szolgáltatások elérhetőségét, és hamarosan megértjük, hogy a pénzügyi szolgáltatási ágazat nagyon versenyképes.

A másik fő kihívás a kormányzati megfelelőségi megbízások és előírások, amelyeket minden pénzügyi tervezőnek be kell tartania. Egy törvény megsértése és az engedélyek felfüggesztése vagy visszavonása.

Azok számára, akik képesek legyőzni a versenyt, szenteltek a szükséges és opcionális tanúsítványok megszerzésének, és akik minden üzletüket integritással végzik, a jutalmak hihetetlenek. A legjobb pénzügyi tervezők évente több százezer dollárt kereshetnek, valamint ösztönzőket, vakációkat és díjakat.

A pályafutás minden bizonnyal az egyik legnehezebb, hogy sikeres legyen, ami az oka a legtöbb év után. Az igazi jutalmat azoknak adják, akik 2 vagy több évig maradnak karrierjükben, és hajlandóak hosszú ideig dolgozni, és lean hónapokra szembesülni, amíg el nem érik az előnyöket.