Hogyan lehet regisztrált bróker értékesítési asszisztense?

A bróker értékesítési asszisztens segít a pénzügyi tanácsadóknak (hagyományosan brókereknek) az időgazdálkodással, a rutinszerű ügyfelek lekérdezésével, főként a számla karbantartásával kapcsolatos kérdésekkel, a pénzügyi tanácsadók számára, hogy több időt fordítsanak hozzáadott értékű tevékenységükre, befektetési tanácsadással.

Míg a "bróker értékesítési asszisztens" kifejezés még mindig gyakori, a legtöbb vagyonkezelő cég hivatalosan "pénzügyi tanácsadói értékesítési asszisztenst" fog használni, vagy valami hasonlót, tükrözve a befektetési szakemberek címét. Ez a munkakategória a Wall Streeten a nőkkel hagyományosan társultak közé tartozik.

A regisztrált bróker értékesítési asszisztense feladatai

Az értékesítési asszisztens a pénzügyi tanácsadóknak hívja a telefonhívásokat, és megoldja a működési problémákat, mint például a nyilatkozatokkal, betétekkel, csekkekkel és hitelkártya-tranzakciókkal kapcsolatos problémák.

Az elfoglalt pénzügyi tanácsadók támogatása nagy ügyintézőkkel a telefonos kérdések folyamatos áramlását és a folyamatos időnyomást jelenti a problémák megoldására. Azok, akik kitűnő emberekkel rendelkeznek, gyakran élvezik az ügyfelekkel folytatott folyamatos kapcsolatot. Az ügyfelek problémamegoldása a munkahelyi fókuszt és a siker egyértelmű mércéjét adja. Az értékesítési asszisztens így nagy hatással van az ügyfél elégedettségére.

A regisztrált értékesítési asszisztensek ugyanezeket a feladatokat látják el a kéretlen kereskedelmi megbízások feldolgozása mellett. Általában azonban tilos befektetési tanácsadást nyújtani.

A 40 órás munkahét, vagy valami közel van hozzá, az értékesítési asszisztens számára jellemző. Mindazonáltal a munkanélküli időszakok, például a viharos piacok idején, amikor a munka ezeken az órákon túllép. Emellett gyakran várják el, hogy az értékesítési asszisztensek részt vegyenek olyan eseményeken, amelyeken az ügyfeleket szórakoztatják.

Pénzügyi tanácsadó-fizetett értékesítési asszisztensek

A költségek csökkentése érdekében számos értékpapír-közvetítő és vagyonkezelő cég olyan rendszerbe költözött, amelyben az értékesítési asszisztensek fizetése levonásra kerül a pénzügyi tanácsadó fizetéséből. A legjelentősebb példa a Morgan Stanley, amely jelenleg a legnagyobb pénzügyi tanácsadókkal rendelkezik.

Az ilyen értékesítési asszisztensek hivatalosan a cég alkalmazottai, de a cég hatékonyan mentesült a kárpótlási költségektől. Ahol ez a rendszer működik, köteles csökkenteni az álláslehetőségeket és a fizetési lehetőségeket az értékesítési asszisztensek számára. Csak a legsikeresebb pénzügyi tanácsadók keresnek eleget ahhoz, hogy felvegyék az értékesítési asszisztenst vagy fizessenek versenyképes fizetést.

Fizetési várakozások

A kompenzáció nagymértékben változó a cégtől és a pénzügyi tanácsadó üzleti könyve méretétől és jövedelmezőségétől függően. A tapasztalt értékesítési asszisztens fizetése általában 30 000 és 60 000 dollár között mozog. A regisztrált értékesítési asszisztensek, amint elvárhatóak, a tartomány felső végénél keresnek. A bónuszalapokban való részvétel jogosultsága cégenként változik.

A regisztrált bróker értékesítési asszisztenseinek fejlődési lehetőségei

Ahogy felugrik a tanulási görbe, keresse meg azokat a nyílásokat, amelyek több tapasztalt és sikeres pénzügyi tanácsadót támogatnak, azzal a céllal, hogy arányos növekedést érjenek el a fizetésben, ha a fedélzetre kerül. Sokkal kevésbé gyakori, hogy egy értékesítési asszisztens (különösen aki regisztrált) használhatja az értékesítési támogatási tapasztalatait, hogy pénzügyi tanácsadóvá váljon. Bár ez az út logikus értelemben van, egyes cégek kulturális akadályai lehetnek. Egy másik vezető lehetőség az, hogy naponta tartsa a kapcsolatot a cég ügynöki műveleti területeivel.

Először is meg kell értenie Önt attól a szempontból, hogy megértjük azokat a fajta embereket, akikkel szorosan együtt fog működni, szerepüket és hogyan segíthet neked és az Ön által szolgáltatott ügyfélkörnek.

Másodszor, az is fontos, hogy meghatározzuk, hol lehetnek a legvalószínűbb jövőbeli karrierlehetőségek, ha továbblépnek. Ebben a tekintetben tekintse meg cikkünket a hálózatépítés, a mentorálás és a munkahelyi szponzorok fontosságáról a karrierfejlesztésben és az előmenetelben.

Szükséges oktatás és tanúsítványok

Az elmúlt években ezt a munkakategóriát a középiskolát végzettek számára alkalmasnak tartották. Napjainkban a minimális iskolai végzettség általános növekedésével párhuzamosan a legtöbb pozícióban várhatóan főiskolai végzettségre van szükség. A pénzügyi, számviteli és / vagy közgazdasági tanfolyam hasznos, bár nem szükséges.

Nincs szükség speciális tanúsítványokra, kivéve a regisztrált értékesítési asszisztenseket. Az ebbe a mezőcsoportba tartozó emberek elfogadhatják és feldolgozhatják a nem kívánt értékpapír-kereskedelmi megbízásokat, amelyeket az ügyfelek teljes mértékben saját kezdeményezésükre helyeznek el.

Legalább a regisztrált értékesítési asszisztenseknek el kell érniük a FINRA által kínált 11. sorozatú vizsgát, és meg kell felelniük a továbbképzési követelményeknek. A nagyobb értékpapír-cégek azonban sokkal szigorúbb minősítéseket igényelnek, ehelyett ragaszkodnak ugyanazon 7-es és 66-as sorozatú vizsgákhoz, amelyek a pénzügyi tanácsadói tanúsítás és képzés részét képezik.