Mi különbözteti meg a kiskereskedelmi és intézményi egységeket?
Our first time in Kentucky: Horseback riding + trying a Hot Brown burger!
Tartalomjegyzék:
A pénzügyi szolgáltatási ágazatnak számos egyéni és üzleti ügyfele van, akik mind a két kategóriába tartoznak - lakossági vagy intézményi ügyfelek. A "befektető" és "ügyfél" kifejezések egymással felcserélhetők, mivel a pénzügyi tanácsadók elsősorban befektetési tanácsadást, útmutatást nyújtanak a befektetések nyereséges fenntartásához, és tanácsot adnak a befektetések lazításáért és csökkentéséért.
A kiskereskedelem meghatározása
A kiskereskedelmi kifejezés magában foglalja az anya és a pop üzleteket, valamint a mega-láncos élelmiszereket. A pénzügyi szolgáltatást nyújtó cégek és ügyfeleik tekintetében azonban csak az anya-pop-művelet lenne lakossági ügyfél, mert általában egy személy vagy család vezeti, és kisvállalkozás. A mega-bolt mérete miatt intézménynek tekinthető.
Az intézmény az olyan nagyobb ügyfelekre vonatkozik, mint a bankok, olyan alapok, amelyek befektetési portfóliókat tartanak fenn mások számára, mint például a nyugdíjalapok, a biztosítótársaságok és a nagy kiskereskedelmi létesítmények, ha azok egy nemzeti lánc részét képezik, és befektetési lehetőségeket és nyugdíjazási terveket biztosítanak a munkavállalóknak.
A lakossági ügyfél rendkívül gazdag egyén vagy egy kis, sikeres vállalkozás lehet. A lakossági ügyfelek pénzügyi eszközei kiterjedhetnek a több tízmillióra is, így a kiskorúak semmiképpen sem fordítanak penny-ante-t.
Intézményi ügyfelek
A pénzügyi szolgáltató cégek pénzügyi tanácsadóinak többsége csak lakossági ügyfelekkel rendelkezik. Az intézményi ügyfeleket rendszerint külön intézményi értékesítési erővel végzik. Hasonlóképpen, bizonyos üzletági és munkafunkciók jellemzően egy kiskereskedelmi üzletágban kerülnek megrendezésre az ügyfélorientáció alapján. A pénzügyi tanácsadás mellett más pénzügyi szolgáltatási kategóriák közé tartozik a pénzügyi tervezés.
A lakossági és az intézményi ügyfelek közötti elsődleges megkülönböztetés a kereskedelem volumene és a befektetés típusai.Az olyan biztosítótársaság, amely az egész életre vonatkozó politikát értékesíti, amely idővel készpénzértéket alakít ki, a prémiumok egy részét fekteti be. Nagy intézmények - bankok, biztosítótársaságok, nyugdíjalapok, befektetési alapok és tőzsdei kereskedésű alapok (ETF-ek) - befektetési portfólióikhoz vásárolnak és értékesítenek értékpapírokat.
A biztosító társaságnak etikai és szakmai felelőssége van, hogy a díjakat jól, de biztonságosan fektessék be. Ha rendszeresen vesz magas kockázatú befektetéseket, és a kötvénytulajdonosok következetesen pénzt veszítenek, az ügyfelek vesztesége miatt záródhat. Másrészről a befektetések minimális megtérülése is elveszett ügyfélkörhöz vezet. Az intézményi ügyfeleket gyakran kötik a saját szolgáltatásuk az ügyfelek felé. Ezzel szemben a kisvállalkozásoknak kevés alkalmazottja és kötelezettsége van.
Alsó sor
A lakossági ügyfelek hajlamosak kerek tételeken vagy 100 részvényen vásárolni. Néha ritkán kevesebb, mint 100 részvényt vásárolnak, még csak egy részvényt is. Ezzel szemben az intézményi ügyfelek egyszerre több ezer részvényt vásárolnak és értékesítenek.
Mind a lakossági, mind az intézményi befektetők részvényekbe, kötvényekbe, határidős szerződésekbe és opciókba fektetnek be, de csak intézményi befektetők hajlamosak kereskedni swapokkal és határidős piacokkal. Az egyes ügyféltípusokhoz kapcsolódó különböző befektetési célok és gyakorlatok miatt a lakossági ügyfeleknek nyújtott pénzügyi tanácsadás teljesen eltér az intézményi ügyfeleknek nyújtott pénzügyi tanácsadástól.
Ismerje meg a földrajzi és helyszíni fizetési különbségeket
A messze elterjedt műveletekkel rendelkező vállalatok gyakran fizetnek skálát, amely helyenként változik. Ismerje meg a földrajzi és helyszíni fizetési különbségeket.
Mi az intézményi ügyfél?
Az intézményi ügyfelek többnyire nagy nem pénzügyi vállalatokból állnak. Ismerje meg a pénzügyi világ intézményi ügyfeleit. Itt van mit tudni.
Megkülönbözteti az idősebb munkavállalókat?
Bűnös-e az idősebb munkavállalók és a pályázók megkülönböztetésében - még finoman? Itt a legfontosabb emlékeztetők arra vonatkozóan, hogyan lehet elkerülni a megkülönböztetést.
